金融领域中“非法经营罪”的相关法律法规汇总

“非法经营罪”作为已被取消的“投机倒把罪”的衍生品，目前是刑法中一条约束范围较为宽泛的罪名，保留较浓厚的“口袋罪”特征。随着我国金融市场的快速发展与变化，一些创新性金融产品和经营模式在超出现有法律法规明确规制的情况下开始不断涌现，但一旦国家政策收紧，便有可能落入“非法经营”的口袋中，例如近期国家对彩票业务采取的规范行动便是如此。为此，北京市道可特律师事务所现将金融领域中与“非法经营”有关的相关法律法规进行一番归纳汇总，以便相关人员参考。

一、《中华人民共和国刑法》（1980年1月1日起施行）

第二百二十五条　【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

第二百三十一条　【单位犯扰乱市场秩序罪的处罚规定】单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。

二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2005年5月13日起施行，法释[2005]3号）

第六条　未经国家批准擅自发行、销售彩票，构成犯罪的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

三、《最高人民法院研究室关于对既涉嫌非法经营又涉嫌偷税的经济犯罪案件如何适用法律问题的意见函》（ 法研[2001]24号）

公安部经侦局：
你局公经[2000]1277号《关于对既涉嫌非法经营又涉嫌偷税的经济犯罪案件如何适用法律的函》收悉，经研究，提出如下意见：
行为人在实施非法经营犯罪过程中，又涉嫌偷税构成犯罪的，应以处罚较重的犯罪依法追究刑事责任，不实行数罪。建议对《批复（稿）》作相应修改。

四、《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（2010年5月7日起施行）

第七十九条 [非法经营案(刑法第二百二十五条)]违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的: 

1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十万元以上的; 

2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的; 

3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的; 

4.违法所得数额在五万元以上的。

(四)非法经营外汇，具有下列情形之一的:

1.在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，数额在二十万美元以上的，或者违法所得数额在五万元以上的; 

2.公司、企业或者其他单位违反有关外贸代理业务的规定，采用非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额在五百万美元以上或者违法所得数额在五十万元以上的; 

3.居间介绍骗购外汇，数额在一百万美元以上或者违法所得数额在十万元以上的。

(八)从事其他非法经营活动，具有下列情形之一的: 

1.个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的; 

2.单位非法经营数额在五十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的; 

3.虽未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的; 

4.其他情节严重的情形。

五、《最高人民法院关于情节严重的传销或者变相传销行为如何定性问题的批复》（2001年4月18日其施行）

广东省高级人民法院：

你院粤高法〔２０００〕１０１号《关于情节严重的传销和变相传销的行为是否构成非法经营罪问题的请示》收悉。经研究，答复如下：对于１９９８年４月１８日国务院《关于禁止传销经营活动的通知》发布以后，仍然从事传销或者变相传销活动，扰乱市场秩序，情节严重的，应当依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施上述犯罪，同时构成刑法规定的其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

此复

六、《全国人大常委会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》（1998年12月29日起施行）

四、在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。单位犯前款罪的，依照刑法第二百三十一条的规定处罚。

七、《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（1998年9月1日起施行）

第四条 公司、企业或者其他单位，违反有关外贸代理业务的规定，采用非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额在五百万美元以上或者违法所得五十万元人民币以上的，按照刑法第二百二十五条第（三）项的规定定罪处罚。

居间介绍骗购外汇一百万美元以上或者违法所得十万元人民币以上的，按照刑法第二百二十五条第（三）项的规定定罪处罚。