中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2022)

图片,为了助力金融风险防范化解工作，做好金融机构从业人员犯罪问题态势研判和案件特征分析，中国司法大数据研究院、21世纪经济报道和南方财经法律研究院基于中国裁判文书网公开的裁判文书，依托法研灯塔实证分析平台，对2015年1月1日至2022年12月31日期间全国各级人民法院审结的金融机构从业人员犯罪案件进行了深度分析和挖掘。,主要形成如下结论建议,2015年至2022年金融机构从业人员犯罪总体呈现波动下降趋势，但是在涉及罪名以及涉案金融机构两个方面体现出明显的“集中性”。非法吸收公众存款罪等业务关联性犯罪和受贿罪等职务关联性犯罪，仍然是金融机构从业人员犯罪的两大核心类型。少数金融机构从业人员犯罪行为更趋隐蔽，业务关联性犯罪业务“合法”与“非法”问题有所交织，职务关联性犯罪从“明腐败”进化为“暗腐败”“微腐败”与“同盟型腐败”，需引起关注。犯罪形态也呈现新特点，逐渐从核心犯罪扩展到关联犯罪，上游的侵犯公民个人信息罪成为案件数量最多的十大罪名之一，下游的洗钱等犯罪明显增长。,金融机构从业人员犯罪新态势的形成，有金融机构及其从业人员自身因素，也有社会发展与监管不力等因素。自身层面，部分金融机构合规机制建设不完善，无法有效预防金融机构从业人员的违法犯罪行为，加上个别从业人员长期从事游走于违法犯罪边缘的灰色业务，原本轻微的违法行为经过长期累积质变为严重的犯罪行为。社会层面，互联网金融创新发展中也潜藏了一定的金融风险，个别金融机构从业人员假借或冒用“区块链”“金融创新”“互联网+”的名义实施违法犯罪，不仅损害了创新技术在金融领域的深化应用，也增加了公众辨识难度。监管层面，面对具有跨区域、涉众广及隐蔽性强披着互联网金融外衣的新型犯罪挑战，监管思路、方法和手段或需同步提升。有效治理金融机构从业人员犯罪，需要将科学的立法顶层设计逐步贯彻到金融机构体制机制运行与打击金融犯罪执法实践中。立法方面，应当将预防性思想融入金融领域立法，重点关注金融创新领域的风险预防，健全“预惩协同”的金融安全立法体系。体制机制方面，要健全预防市场风险、信用风险、操作风险等的金融合规体系，进一步促进金融机构形成常态化的合规文化，发挥合规机制的最优治理效能。执法联动方面，要加强行政执法与刑事司法的有序衔接，利用好大型私营企业的数据信息和技术优势，以“法律+技术”共同治理，扼住互联网金融犯罪的“命脉”。立法与执法等协力，将有助于充分释放治理效能，使金融管理从无序变得有序、金融业务从失范走向规范，实现良法善治。,✦目录✦,图片,图片,图片,中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书(2022),（扫码查看）,图片,图片,图片

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