近日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治验收工作的通知》。这则通知对地方工作力度和节奏定了严格的要求,要求地方在2018年4月底之前完成对合格机构的备案登记,并且在2018年5月底之前完成对不合格机构的违规业务处置并进行备案登记,对于难度较大的违规机构最迟需在2018年6月底之前完成处置的相关工作。
这则通知一出,力度之大令各界的p2p机构哗然,如何整改?以何种标准?如何处罚?P2P机构的问题纷纷涌现,直呼无所适从。

2月5日下午在信凯律师事务所会议室召开了“关于如何做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作研讨会”此次会议由信凯律师事务所付英俊律师为主讲人,接待了来自北京地区的p2p机构和企业主要负责人,围绕会议主题大家进行探讨、学习和交流。主要针对这则通知付英俊律师对如何做好P2P 网络借贷风险专项整治整改验收工作做了详细的解读。对现行P2P机构的违规现象,结合P2P的特点对三大需要整改的机构做了详细的阐述,主要内容如下:
一、主要整改的三类机构
- P2P机构:确为信息中介机构,但存在违法、违规行为
- 异化机构:以P2P为名,但脱离信息中介本质,异化为信用中介的机构。
- 设计P2P业务的综合互联网金融平台
- 机构满足信息中介的定性
- 业务符合直接借贷的标准
三、目前P2P机构的三项处置
- 合规类”实施持续督导,支持鼓励其合规发展
- 整改类:运行不规范,风险控制不足,触及业务红线,,该类机构大多异化为信用中介。
- 整改验收合格,备案登记,确保正常运营
- 积极配合整改但未通过验收,逐步清退业务,退出市场,整合资源,并购重组。
- 取缔类:严重不配合整改验收,严重违法违规或失联,甚至已有经侦介入的,坚决取缔。
五、时效性原则
六、业务合规性认定
王律师还强调这次文件还专门提到了平台要加强IT安全建设,预测业内未来一段时间平台会加大系统安全方面的技术投入,通过等保二级、三级或其他权威认证,接下来平台更加注重平台的安全设施的建设,包括风控水平的不断的提升,提高在技术开发,以及风险防御的能力。会议的最后,由信凯互金部主任律师认真回答了在场机构企业的相关问题及问题的解决办法做了指导性建议,全体人员对此则通知的问题得到了进一步满意的解答。
信凯律师也提醒各位投资者,标准统一之后,各地监管行动、平台何去何从,都会更加清晰,网贷平台可能进入一个新的敏感期,一大批不合格的机构将会被淘汰,互联网金融将迎来一片蓝天,投资人方面应该先以安全稳健为上,并尽量跟进平台近期的动向。

邵阳法律咨询律师事务所(www.tieqiaolawyer.com/falvzixun)提供邵阳市法律咨询24小时在线免费咨询
J&T资本观察 | 注册制2.0时代的IPO股东核查要求
2025/4/15 369顾金龙:面对股权回购,创始人应当知道的谈判要点
2025/4/13 409不满补偿金额律师助力起诉,镇政府已多次提出协商沟通
2025/4/13 410春节期间法定加班计算加班费的依据是什么
2025/4/13 385新《北京市物业管理条例》亮点——业主篇(下)
2025/4/13 419关于当事人协商解决后如何追究侵权人行政法律责任的批复
2025/4/13 398最高法院:关于婚姻案件诉讼程序、共同财产等48个实务问答(收藏)
2025/4/13 4062023劳动合同范本免费,劳动合同书样本
2025/4/13 387国内养老信托的主要法律模式解析
2025/4/13 389最高院、最高人民检察院关于办理利用互联网等复制...
2025/4/13 387信•条——非法采矿罪与非罪的重构
2025/4/13 408我国首部个人破产法规在深圳施行!首家个人破产事务
2025/4/13 385【新政解读】云南新一轮征收开始!2023年玉溪政府批复,玉溪市这些地方要征地
2025/4/13 374门店合同到期租客不搬怎么办?
2025/4/13 346