兰台商规 | 银行议案格式知多少——银行监管与合规专题

不论是董事会，还是股东（大）会，在针对具体事项进行决策时，呈现在股东代表或者董事面前的往往是一个个具体的议案，议案到底没有格式要求，有没有内容要求，本文尝试通过不同格式的议案进行对比分析，以供大家参考。

格式一：“整体合一型”

所谓“整体合一型”，既是指在议案正文中对需请示审议事项、审议内容、依据及附件材料进行一体列举，从内容上并不进行严格区分，通过议案的正文予以整体呈现，具体示例如下：

示例一

【XX银行】关于选举XXX先生担任本行执行董事的议案

各位股东：

根据相关法律法规和公司章程的规定，现提名XXX先生担任本行执行董事，其董事任职资格尚需银保监会核准。其任职期限为三年，于银保监会核准之日起，至任期届满当年召开的年度股东大会之日止。XXX先生符合相关法律法规和公司章程规定的董事任职资格和条件。

XXX先生，XXXX年XX月出生，中国国籍。自XXXX年XX月起出任本行副行长，自XXXX年XX月起兼任XX住房租赁基金（有限合伙）理事长。XXXX年XX月至XXXX年XX月任XXXX银行XX市场司司长，其间 XXXX 年 8 月至 2016 年 5 月兼任XXXX金融市场管理部主任；XXXX 年 9 月至 XXXX 年 8 月任XXXX银行研究局局长；XXXX 年 4 月至XXXX年9月任中国人民银行货币政策司副司长；XXXX年2月至XXXX年 4 月任XXXX银行XXXXXX市场操作部副主任（副局级）。XXX是研究员，XXXX年清华大学五道口金融学院（原XXXXXX总行研究生部）国际金融专业硕士研究生毕业，XXXX年获中国社会科学院国民经济学专业经济学博士学位。

XXX先生的薪酬按照有关规定执行，将由应付薪酬、社会保险、其他收入等部分组成。在每年年终后，董事会提名与薪酬委员会将拟定薪酬分配清算方案，经董事会审议，并提交股东大会批准。待有关薪酬确定后，本行会予以披露，具体薪酬可参见本行适时发布的年报和有关公告。

本项议案已于 XXXX年1月18日经本行董事会会议审议通过，现提交 2023 年第一次临时股东大会审议。

XXXXXX股份有限公司

董事会

示例二

【XX银行】关于申请对外捐赠临时授权额度的议案

各位股东：

为更好地履行国有大行的社会责任，积极助力乡村振兴、慈善、文教等社会公益事业，本行申请在 2022 年增加XX万元对外捐赠临时授权额度。按照本行目前《股东大会对董事会授权方案》《董事会对行长授权方案》规定，董事会、行长年度对外捐赠审批权限为1亿元，如超出授权额度则需提交董事会和股东大会审议。近年来，本行立足自身业务优势，坚持“国家所需、金融所能、工行所长”，积极做好金融服务乡村振兴等重点工作，展现了国有大行的社会责任担当。今年，为持续深入贯彻落实国家关于巩固拓展脱贫攻坚成果、全面推进乡村振兴的战略部署，为增进民生福祉、促进共同富裕贡献工行温度，本行申请在目前对外捐赠授权额度基础上，增加 XX万元临时授权额度（即2022年对外捐赠总额上限提升至XX 亿元），捐赠资金主要用于助力乡村振兴及共同富裕，同时兼顾慈善、文教等社会公益事业。在上述额度内的对外捐赠事项，由股东大会授权董事会并转授权行长审批。本次对外捐赠临时授权额度自股东大会审议通过后生效。

《关于申请对外捐赠临时授权额度的议案》已经本行 2022 年 8 月 30 日董事会会议审议通过，现提请股东大会审议。

议案提请人：XXXXXX股份有限公司董事会

二〇二二年十一月二十五日

格式二：“正文附件二分型”

所谓“正文附件二分型”，既是指在议案正文中仅对需请示审议事项、审议内容进行明确，具体涉及支撑材料的作为议案附件予以列示，议案正文相对精简，议案附件相对清晰，具体示例如下：

示例三

【XX银行】关于选举XXX先生为中国XX银行股份有限公司非执行董事的议案

各位股东：

本行董事会非执行董事XXX先生的任期于 2022 年 8 月到期，按照相关规定可以连选连任。根据《中华人民共和国公司法》等有关法律法规和本行《公司章程》的有关规定，本行 2022 年 8 月 30 日董事会会议审议通过了《关于提名XXX先生为中国XX银行股份有限公司非执行董事候选人及继续担任董事会专门委员会相关职务的议案》，同意提名XXX先生为非执行董事候选人，连任本行非执行董事。

现提请股东大会选举XXX先生为本行非执行董事。XXX先生担任本行非 执行董事的新一届任期自股东大会审议通过之日起计算。

以上议案，请审议。

附件：XXX先生简历

议案提请人：XXXXXX股份有限公司董事会

二〇二二年十一月二十五日

示例四

【xx银行】关于审议《中国xx银行股份有限公司股东大会议事规则（2022 年版）》的议案

各位股东：

根据本行 2021 年度股东年会审议通过的《关于审议<中国XX银行股份有限公司章程（ 2022 年版）>的议案》，拟对《中国XX银行股份有限公司股东大会议事规则》进行修订。本次修订涉及条款 9 条，具体修订内容详见本议案附件。

2022 年 9 月 23 日，本行董事会审议通过了《关于审议<中国XX银行股份有限公司股东大会议事规则（2022 年版）>的议案》，现将本议案提请股东大会审议。

以上议案，请审议。

附件：《中国XX银行股份有限公司股东大会议事规则》修订条款对比表

议案提请人：中国XX银行股份有限公司董事会

二〇二二年十一月二十五日

此外，“正文附件二分型”的议案格式在涉及制度审议类的议案中，实践中部分银行还有采用两个附件的形式，特别是针对制度本身篇幅不是太长的情况下，采用（1）修订对比表+（2）制度全文的方式。

格式三：“正文附件三分型”

所谓“正文附件三分型”，既是指在议案正文中仅对需请示审议事项、审议内容进行明确，具体涉及支撑材料的作为议案附件予以列示，同时，对于需审议事项较为复杂的，再另行补充提交相关支撑材料，具体示例如下：

示例五

关于《XX银行 2022 年机构发展规划》的议案

各位董事：

根据董事会和管理层的战略指导意见及业务发展的需要，本行拟定了《XX银行 2022 年机构发展规划》，规划设立1家分行：【  】分行；7 家支行：其中【 】、【 】地区各 2 家，【 】、【 】、【 】地区各 1 家。具体内容请见附件，请予审议。

本议案已经本行战略委员会审议通过。

附件：

1.XX银行 2022 年机构发展规划

2.XX银行设立【】分行的调查研究报告

小结：

综合上述示例对比分析，对于议案的规范格式而言，应当结合不同审议事项的复杂情况予以综合判断，但是原则上应当采取“正文附件二分型”，对于议案内容确实复杂，依据支撑材料确实较多的情况下，可以采取“正文附件三分型”，也即“（1）议案正文+（2）议案说明+（3）附件材料”，便于董事予以审议。

其中，对于（1）议案正文，应当较为直接地明确需审议的事项内容，便于董事清晰的了解需审议事项，（2）议案说明应当将附件材料中的重点内容予以概括，便于董事较快的了解主要脉络和关键问题，（3）附件材料应当清楚、详实，便于董事了解需审议事项的全貌，最终做出审议意见。